De l'auteur : Nous rencontrons des soi-disant « conseillers financiers » partout, littéralement, à chaque étape. Je publie une série de documents explorant les activités des conseillers financiers. La question principale est de savoir dans quelle mesure vous pouvez. faites confiance à leurs recommandations concernant l'investissement de votre argent ? Les soi-disant « consultants financiers » nous rencontrent partout, littéralement, à chaque étape. Ils nous attendent dans les banques, les assurances et les sociétés financières. Parfois, ils se disent « indépendants » (ils travaillent comme indépendants - sans cahier de travail). Ils nous vendent des assurances et des investissements. Ils nous donnent des conseils et partagent leurs prévisions sur le comportement (tendances) des marchés financiers. Et tout irait bien sans un « MAIS » AUDACIEUX : presque tous les conseillers financiers sont personnellement (et fortement) intéressés par la vente de certaines solutions financières, ce qui les intéresse. ils nous recommandent fortement. Ce serait bien s'ils se limitaient uniquement à des conseils, des prévisions et des analyses. Mais non, ils vont plus loin - et essaient de vendre leurs clients potentiels (ou serait-il plus correct de dire « victimes » ?) investissements spécifiques, assurances et autres instruments (produits, solutions, services). Face à un tel intérêt (à la limite de la persistance excessive et de l'intrusion), des doutes surgissent quant à la sincérité et à l'objectivité des recommandations qu'ils donnent. différents conseillers financiers, le schéma suivant apparaît - « chaque bécasseau fait l'éloge de son marais » : les vendeurs immobiliers louent ce qui leur rapporte les commissions les plus importantes ; (Je cite presque textuellement « vous assurez votre voiture, mais pas votre vie. Un élément matériel a-t-il plus de valeur pour vous que votre vie ? » ); Les vendeurs de produits structurés assurent que cela leur permettra de recevoir des rendements supérieurs aux dépôts bancaires. De plus, pour le processus de « dupe » (désolé - pour le processus de vente) ; ) les faits pertinents sont sélectionnés (en étant tirés par les oreilles). Aujourd'hui, je suis tombé sur une vidéo d'un conseiller financier du Canada, qui affirmait allègrement que toutes les personnes les plus riches du monde gardaient 20 % de leur patrimoine dans des produits d'assurance. De plus, il a fait valoir que c'est là que vous devez investir votre « coussin financier » (puisqu'il sera disponible à tout moment - après la retraite). Puis il a lancé un « blizzard » similaire sur d'autres outils pour investir de l'argent. Pour réfuter ses propos (et prouver l'inadéquation professionnelle totale de ses recommandations), je publie une étude sur la structure du capital des réseaux ultra-hauts : A high. net est une personne avec un capital de plus d'un million de dollars ; un individu très fortuné est une personne avec une valeur nette de plus de 30 millions de dollars ; Source - la société de conseil internationale Knight Frank publie chaque année The Wealth Report, qui suit les tendances de la répartition des richesses dans le monde (préférences des personnes les plus riches du monde (UHNWI) dans les domaines de l'immobilier et de l'investissement, y compris les propriétés de luxe et les investissements alternatifs). L'étude reflète les préférences de plus de 23 000 internautes ultra-hauts dans le monde avec un capital total de plus de 1,7 billion de dollars. Lisez la suite (2ème partie de l'article) ICI P.S. J'ai préparé pour vous une liste de bons livres sur les finances personnelles et. investissements - voir ICI